下面是小编为大家整理的2022年银行作风自查报告,供大家参考。
银行基本工作汇报与银行外汇业务自查报告合集
银行基本工作汇报
** 银行 20** 年度工作情况汇报 ** 银行成立以来，在 ** 党委的正确领导下，我行
认真落实 ** 一系列工作部署和要求，努力克服经济环境趋紧、货币信贷政策收缩和
“金融脱媒”加剧、同业竞争激烈等不利因素，以及新旧体制转换过程中所遇到的诸
多问题，迎难而上，积极作为，各项业务保持了持续稳健的发展，现将工作情况汇报
如下：
一、各项业务发展情况——存款在逆境中保持了一定增长。
11 月末，各项存款
余额** 万元，较年初增加 ** 万元，剔除转股金因素，实际比年初增加 ** 万元。——贷
款营销不力局面得到一定改观。
** 银行成立后，我们将执行国家调控政策与积极扩大
投放相结合， 11 月末，各项贷款余额 ** 万元，较年初增加 ** 万元，同比少增 ** 万元,
存贷比为 **%。——不良贷款压降取得一定成效。
11 月末，五级分类不良贷款余额为
** 万元，较年初下降 ** 万元，不良贷款占比为 **%, 较年初下降 ** 个百分点。——盈利
水平与自身对比出现较大增长。
11 月末，实现各项收入 ** 万元，同比增加 ** 万元，支
出** 万元，同比增加 ** 万元，实现经营利润 ** 万元，同比增加 ** 万元，增幅 **%, 主要
是下半年货币市场业务迅猛发展，市场环境较好，大幅增加收入。——各类监管指标
稳步提高。至 11 月末，资本充足率达到 ** ％，超指标值 ** 个百分点；
拨备覆盖率为
**%，超指标值 ** 个百分点；
拨备充足率达到 **%，超指标值 ** 个百分点。
二、围绕目标，狠抓落实，业务经营稳步发展全面审视各项业务发展情况，回顾
** 银行成立以来的各项工作，主要做了以下几方面的工作：
（一）大力开展资金组织工作。
** 银行成立后，为充分调动全员的工作积极性，
首先从考核机制入手，班子成员身先士卒，彻底扭转存款增长乏力的不利局面。一是
细化任务指标，完善考核机制。加大存款考核得分在全年中的权重，并严格考核，按
月兑现，调动存款组织工作的积极性。
二是积极拓展门市业务。通过开展规范服务、实施全员营销、加大优质客户公
关、加强协理员存款管理、增加自助服务设施等措施，加大存款组织力度，积极抢占
城乡市场。
三是加强调度分析。对存款持续下降及短期内出现大幅下降的单位负责人进行约
见谈话，对约见谈话后一定时期内存款工作仍没有起色的单位，进行诫勉谈话，强化
存款工作的监督指导，推动存款业务稳步发展。
（二）加大信贷有效投放力度。为有效的优化信贷投向，确保贷款稳定增长，我
行积极调整贷款结构，加大个人信贷投放力度，在维护老客户的同时，加强新客户的开发工作，坚决遏制优质客户逐步流失现象，使信贷结构趋于合理。一是加强信贷基
础管理。坚持把贷款作为吃饭工程来抓，不断加强信贷精细化管理，加大贷款营销力
度，推动了贷款规模的均衡、稳步增长。
二是稳步推进农村信用工程建设和企业评级授信工作。开展了信用工程建设推进
活动，把信用工程建设情况纳入年度经营绩效考核，实行领导班子、部室包片推进机
制，按月检查、督导。
11 月底，新评定信用户 ** 户，授信总额 ** 万元，信用村 ** 个，
新增信用户持证比例达到 **%，三是扩大实体贷款有效投放。围绕城乡一体化发展和
自主创业活动，加大信贷产品创新和贷款营销。
（三）切实加强信贷风险管理。今年以来，我行班子以规范信贷行为，提高信贷
管理质量为工作重点，采取了一系列整顿信贷秩序，降低信贷风险的措施。一是加大
考核奖惩力度。增加不良贷款指标考核分值，除“五级分类不良贷款下降额”指标
外，将“非应计贷款下降额”、“表外不良贷款清收额”指标完成情况纳入对支行负
责人的目标考核，加大对不良贷款清收的奖惩考核力度；
二是以非应计贷款清收为重
点，加大非应计贷款的清收处臵。加强对新增非应计贷款的即时分析、控制，对本金
或利息逾期的应计贷款以及 7-12 月份到期贷款进行全面催收，加大利息收回和现金
清收力度。
11 月份，我行针对不良贷款前清后增以及利息清收的情况，召开不良贷款
清收专题会议，在全辖开展一次集中清收活动，活动时间为两个月，本次清收活动下
达** 万元清收计划；
积极开展债务重组工作，努力压降存量非应计贷款。
（四）努力提高综合经营效益。深入开展增收节支、节约挖潜活动，以提高盈利
能力为核心、多提拨备，提高资金利用率，拓宽收入渠道，增加资本净额，增强资本
实力，消化历史包袱，巩固 ** 银行改革成果。一是积极压缩非生息资产，提高资金收
益。加强财务预算，合理限定库存限额，全面清理应收账款，加大资金调剂和管理力
度，积极开展货币市场、同业拆借、票据贴现、转贴现、买入返售等业务，提高闲臵
资金利用水平，增加利息收入。
二是加大中间业务拓展力度。开通了网上银行业务，积极开办新农保业务，拓宽
收入渠道。
三是加强费用管理，做好节支工作。深入开展创建节约型企业活动，严控业务招
待费、宣传费用支出，严格执行财务开支审查审批程序，大力压缩手续费支出，坚持
费用开支向业务一线倾斜，优化支出结构。
*四、转换机制，完善制度，切实加强内
部管理以 ** 银行成立为契机，我行领导班子提出了转换机制，完善法人治理架构，构
建一套良好的经营管理和运营机制，赋予 ** 银行新发展内涵的工作目标。一是初步建
立法人治理架构。按照董事会、监事会及经营班子各负其责、相互制衡的法人治理经
营机制，制定了“三会”职责、议事规则等，以进一步增强“三会”民主决策、接受
监督的意识，确保了经营决策的科学、民主、高效。
二是实行授权管理，董事长对行长授权，行长对基层行授权，做到分级经营，责
任明确。
三是按照“用制度管人，用制度约束人”的原则，加快对全行各个层面内控制度
的疏理，重新整理原有规章制度并加以完善，下半年我行共制定出台涉及会计财务、
信贷管理、信息科技、安全保卫、风险管理、授权授信等各个方面的制度办法，使各
部门职责明确、各岗位有章可循，经营活动按章操作，基本形成了一整套科学健全、
操作规范、管理严密、适合我行要求的内控管理体系。
四是做好明年业务规划，由行长带头，组织各科室精兵强将前往南方参观学习，
学以致
篇二：银行工作汇报
银行工作汇报银行工作汇报（一） ** 银行成立以来，在 ** 党委的正确领导下，我
行认真落实 ** 一系列工作部署和要求，努力克服经济环境趋紧、货币信贷政策收缩和
“金融脱媒”加剧、同业竞争激烈等不利因素，以及新旧体制转换过程中所遇到的诸
多问题，迎难而上，积极作为，各项业务保持了持续稳健的发展，现将工作情况汇报
如下：
一、各项业务发展情况——存款在逆境中保持了一定增长。
11 月末，各项存款
余额** 万元，较年初增加 ** 万元，剔除转股金因素，实际比年初增加 ** 万元。——贷
款营销不力局面得到一定改观。
** 银行成立后，我们将执行国家调控政策与积极扩大
投放相结合， 11 月末，各项贷款余额 ** 万元，较年初增加 ** 万元，同比少增 ** 万元，
存贷比为 **%。——不良贷款压降取得一定成效。
11 月末，五级分类不良贷款余额为
** 万元，较年初下降 ** 万元，不良贷款占比为 **%, 较年初下降 ** 个百分点。——盈利
水平与自身对比出现较大增长。
11 月末，实现各项收入 ** 万元，同比增加 ** 万元，支
出** 万元，同比增加 ** 万元，实现经营利润 ** 万元，同比增加 ** 万元，增幅 **%, 主要
是下半年货币市场业务迅猛发展，市场环境较好，大幅增加收入。——各类监管指标
稳步提高。至 11 月末，资本充足率达到 ** ％，超指标值 ** 个百分点；
拨备覆盖率为
**%，超指标值 ** 个百分点；
拨备充足率达到 **%，超指标值 ** 个百分点。
二、围绕目标，狠抓落实，业务经营稳步发展全面审视各项业务发展情况，回顾
** 银行成立以来的各项工作，主要做了以下几方面的工作：
（一）大力开展资金组织工作。
** 银行成立后，为充分调动全员的工作积极性，
首先从考核机制入手，班子成员身先士卒，彻底扭转存款增长乏力的不利局面。一是
细化任务指标，完善考核机制。加大存款考核得分在全年中的权重，并严格考核，按
月兑现，调动存款组织工作的积极性。
二是积极拓展门市业务。通过开展规范服务、实施全员营销、加大优质客户公
关、加强协理员存款管理、增加自助服务设施等措施，加大存款组织力度，积极抢占
城乡市场。
三是加强调度分析。对存款持续下降及短期内出现大幅下降的单位负责人进行约
见谈话，对约见谈话后一定时期内存款工作仍没有起色的单位，进行诫勉谈话，强化
存款工作的监督指导，推动存款业务稳步发展。
（二）加大信贷有效投放力度。为有效的优化信贷投向，确保贷款稳定增长，我
行积极调整贷款结构，加大个人信贷投放力度，在维护老客户的同时，加强新客户的开发工作，坚决遏制优质客户逐步流失现象，使信贷结构趋于合理。一是加强信贷基
础管理。坚持把贷款作为吃饭工程来抓，不断加强信贷精细化管理，加大贷款营销力
度，推动了贷款规模的均衡、稳步增长。
二是稳步推进农村信用工程建设和企业评级授信工作。开展了信用工程建设推进
活动，把信用工程建设情况纳入年度经营绩效考核，实行领导班子、部室包片推进机
制，按月检查、督导。
11 月底，新评定信用户 ** 户，授信总额 ** 万元，信用村 ** 个，
新增信用户持证比例达到 **%，三是扩大实体贷款有效投放。围绕城乡一体化发展和
自主创业活动，加大信贷产品创新和贷款营销。
（三）切实加强信贷风险管理。今年以来，我行班子以规范信贷行为，提高信贷
管理质量为工作重点，采取了一系列整顿信贷秩序，降低信贷风险的措施。一是加大
考核奖惩力度。增加不良贷款指标考核分值，除“五级分类不良贷款下降额”指标
外，将“非应计贷款下降额”、“表外不良贷款清收额”指标完成情况纳入对支行负
责人的目标考核，加大对不良贷款清收的奖惩考核力度；
二是以非应计贷款清收为重
点，加大非应计贷款的清收处置。加强对新增非应计贷款的即时分析、控制，对本金
或利息逾期的应计贷款以及 7-12 月份到期贷款进行全面催收，加大利息收回和现金
清收力度。
11 月份，我行针对不良贷款前清后增以及利息清收的情况，召开不良贷款
清收专题会议，在全辖开展一次集中清收活动，活动时间为两个月，本次清收活动下
达** 万元清收计划；
积极开展债务重组工作，努力压降存量非应计贷款。
（四）努力提高综合经营效益。深入开展增收节支、节约挖潜活动，以提高盈利
能力为核心、多提拨备，提高资金利用率，拓宽收入渠道，增加资本净额，增强资本
实力，消化历史包袱，巩固 ** 银行改革成果。一是积极压缩非生息资产，提高资金收
益。加强财务预算，合理限定库存限额，全面清理应收账款，加大资金调剂和管理力
度，积极开展货币市场、同业拆借、票据贴现、转贴现、买入返售等业务，提高闲置
资金利用水平，增加利息收入。
二是加大中间业务拓展力度。开通了网上银行业务，积极开办新农保业务，拓宽
收入渠道。
三是加强费用管理，做好节支工作。深入开展创建节约型企业活动，严控业务招
待费、宣传费用支出，严格执行财务开支审查审批程序，大力压缩手续费支出，坚持
费用开支向业务一线倾斜，优化支出结构。
*四、转换机制，完善制度，切实加强内
部管理以 ** 银行成立为契机，我行领导班子提出了转换机制，完善法人治理架构，构
建一套良好的经营管理和运营机制，赋予 ** 银行新发展内涵的工作目标。一是初步建
立法人治理架构。按照董事会、监事会及经营班子各负其责、相互制衡的法人治理经
营机制，制定了“三会”职责、议事规则等，以进一步增强“三会”民主决策、接受
监督的意识，确保了经营决策的科学、民主、高效。
二是实行授权管理，董事长对行长授权，行长对基层行授权，做到分级经营，责
任明确。
三是按照“用制度管人，用制度约束人”的原则，加快对全行各个层面内控制度
的疏理，重新整理原有规章制度并加以完善，下半年我行共制定出台涉及会计财务、
信贷管理、信息科技、安全保卫、风险管理、授权授信等各个方面的制度办法，使各
部门职责明确、各岗位有章可循，经营活动按章操作，基本形成了一整套科学健全、
操作规范、管理严密、适合我行要求的内控管理体系。
四是做好明年业务规划，由行长带头，组织各科室精兵强将前往南方参观学习，
学以致用，完善各项规章制度，此次学习活动既是今年工作的内在动力，也是明年工
作的加油站，五、加强管理，狠抓落实，合规意识渐入人心 ** 银行成立后，结合制度
建设，班子成员充分认识到加强管理，狠抓制度落实的重要性，要求各部室加强督
促、辅导、检查，以保证制度执行的严肃性。一是加大新发生不良贷款的问责力度。
要求各职能部门加大对新发生的不良贷款的问责力度和频度，对不良贷款形成过程和
结果进行了问责，对不良贷款风险进行了认真评估，并提出相应降低和化解风险意
见。
二是加大日常检查监督力度。通过加强会计财务、信贷、信息科技、安全保卫等
的日常辅导检查，以提高管理质量和管理水平。按计划、有步骤地进行了常规审计、
飞行检查、自助设备及离任专项审计等四个主要的审计项目。
六、率先垂范，转变作风，行风行貌焕然一新新任领导班子到 ** 银行工作以来，
在加快改革、狠抓业务经营的前提下，我行领导班子把抓好干部员工队伍的党风、行
风、规范化服务放在重要工作日程，深入开展了保持共产党员先进性教育活动和规范
化服务活动，为我行顺利完成各项业务指标提供了坚强的保证。一是强化教育，提高
党员干部素质。我行党委紧密结合行业特点和党员实际，按照先进性教育活动实施方
案的要求和步骤，本着高起点，严要求的原则，积极组织全行党员扎实开展了保持共
产党员先进性教育活动。党委班子带头学习，从班子自身建设、党员员工工作作风、
群众反映强烈的问题上找差距，进行批评与自我批评，着力加以完善和改正。同时，
党委建立了班子成员分片包行的指导和督查制度，以确保先进性教育各阶段工作开展
到位。通过开展保持共产党员先进性教育活动，增强了全行党员的党性观念，提高了
党员的理论水平，加强了干部员工立足本职，服务“三农”的服务意识。
二是以身作则，落实党风廉政建设。党委班子成员在日常工作中，处处严格要求
自己，身体力行、率先垂范，不搞特殊，做到以身作则。如在员工招聘、机关干部员
工异地交流和岗位竞聘过程中，班子成员严格遵循公开、公平、公正这一准绳，做到
平等竞争、择优聘任。
三是规范服务，提高全行服务水平。针对全行服务水平不高的实际，班子成员统
一思想，召开全体职工大会，推进规范化服务工作，制定了规范化服务实施细则，并
严格考核。
七、前瞻规划，争先实干，切实规划 20** 年工作目标近一年来，我行距考核的要求还相差很远，工作中还存在着不足之处，如：存款增长压力较大、信贷结构调整
压力较大、不良贷款下降基础不牢固、中间业务发展缓慢等离 ** 、办事处考核目标的要求还相差很远。为了有效的解决经营过程中的各种问题， ** 第三季度业务分析会议
结束后，我行结合办事处对第四季度工作的总体要求，对当前的工作进展情况和面临
的形势进行了全面地分析，总体上的感觉是，今年以来全省各地及各级 ** ，在** 的正
确领导下，主动抢抓机遇，积极应对挑战，各项业务发展进展快、质量好，许多的先
进经验值得我们这个新生的 ** 银行进行认真地借鉴和学习。从 ** 银行当前面临着的外
在形势和内部业务运作的实际看， ** 银行面临的形势是内部的管理需要提升，外部的压力需要应对，我们必须以 ** 的总体要求和对 ** 银行的期望为目标，以建设现代化银
行为目标，全面创新经营管理机制，奋力扩张业务规模，切实改善资产质量，不断丰
富业务品种，大力提升管理水平，实现经营效益的大幅提高和社会形象的明显增强。
在 20** 年的工作中，我行领导班子将按照 ** 三季度讲话精神，借鉴南方和本省一些兄
弟单位的先进经验，全面规划 ** 银行新的管理架构和经营机制，做到以先进的企业文
化凝聚人，以严格的制度约束人，以合理的绩效考核激励人，以严肃的责任追究规范
人，知难而上，克服困难与不足，团结领导全行干部员工，奋力拼搏，确保总体业务
规模有较大增加，资产质量有较大提升，经营服务有较大改善，社会影响有较大提
高，把我行各项事业不断推向前进，为全省 ** 的发展做出新的更大的贡献！以上述
职，请各位领导及同志们评议！银行工作汇报（二） ** 年，我满怀着对金融事业的向
往与追求走进了 ** 支行，在这里我将释放青春的能量，点燃事业的梦想。时光飞逝，
来** 支行已经一个年头了，在这短短的一年中，我的人生经历了巨大的变化，无论是
工作上，学习上，还是思想上都逐渐成熟起来。在 ** 支行，我从事着一份最平凡的工
作——柜员。也许有人会说，普通的柜员何谈事业，不，柜台上一样可以干出一番辉
煌的事业。卓越始于平凡，完美源于认真。我热爱这份工作，把它作为我事业的一个
起点。作为一名农行员工，特别是一线员工，我深切感受到自己肩负的重任。柜台服
务是展示农行系统良好服务的“文明窗口”，所以我每天都以饱满的热情，用心服
务，真诚服务，以自己积极的工作态度羸得顾客的信任。是的，在农行员工中，柜员
是直接面对客户的群体，柜台是展示农行形象的窗口，柜员的日常工作也许是繁忙而
单调的，然而面对各类客户，柜员要熟练操作、热忱服务，日复一日，用点点滴滴的周到服务让客户真正体会到农行人的真诚，感受到在农行办业务的温馨，这样的工作
就是不平凡的，我为自己的岗位而自豪！为此，我要求自己做到：
一是掌握过硬的业务本领、时刻不放松业务学习；
二是保持良好的职业操守，遵
守国家的法律、法规；
三是培养和谐的人际关系，与同事之间和睦相处；
四是清醒的认识自我、胜不骄、败不馁。参加工作以来，我立足本职岗位，踏实工作，努力学习
业务知识，向有经验的同事请教，只有这样，才能确确实实干出能经得起时间考验的业绩。点点滴滴的小事让我深刻体会到，作为一名一线的员工，注定要平凡，因为他
不能像冲锋陷阵的战士一样用满腔的热血堵枪口，炸碉堡，留下英雄美名供世人传
扬，甚至不能像农民那样冬播夏收，夏种秋收，总有固定的收获。有的只是日复一日
年复一年的重复那些诸如存款、取款，账务录入，收收放放，营销维护，迎来送往之
类的枯燥运作和繁杂事务。在这平凡的岗位上，让我深刻体会到，伟大正寓于平凡之
中，平凡的我们一样能够奉献，奉献我们的热情，奉献我们的真诚，奉献我们的青
春。平凡的我们一样能够创造出一片精彩的天空，没有根基哪来高楼，没有平凡哪来
伟大！人生的价值只有在平凡的奉献中才能得到升华和完善。在为客户服务的过程
中，我始终坚持“想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧”，为客户提供全方
位、周到、便捷、高效的服务，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，给
客户留下了良好的印象，也赢得了客户的信任。实际办理业务时，在保证遵守我行各
项规章制度的前提下，灵活掌握营销方式，为客户提供一定的方便，灵活、适度地为
客户提供个性化、快捷的服务。完美源于认真。在做好柜面优质服务的基础上，我们
想方设法为客户提供更加周到的服务。因为，没有挑剔的客户，只有不完美的服务。
在日常工作中，我积极刻苦钻研新知识，新业务，理论结合实践，熟练掌握各项服务
技能。我从点滴小事做起，在办理业务时，尽量做到快捷、准确、高效，让客户少
等、少跑、少问，给客户提供及时、准时、定时、随时的服务。青年时期是人生最宝
贵的时光，因为踌躇满志，精力充沛，因为敢闯敢干，活力四射，因为有太多的梦想
和希望！但在我看来，青年的宝贵还在包括不懈的追求与团队的融合，崇高的道德修
养，以及坚强的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉献！今天，
我们正把如火的青春献给平凡的农行岗位，中国农业银行正是在这青春的交替中，一
步一步向前发展。在她清晰的年轮上，也将深深的烙下我们青春的印记。富兰克林有
句名言：“推动你的事业，不要让你的事业来推动你”。今天我正是为推动我的事业
而来，这源于我对人生价值的追求，对金融事业的一份热情。因为我知道作为一名成
长中的青年，只有把个人理想与农金事业的发展有机结合起来，才能充分发挥自己的工作积极性、主动性和创造性，在开创农业银行美好明天的过程中实现自身的人生价
值。银行工作汇报（三） 1、文明优质服务工作对我行各营业机构的窗口服务工作进
行日常管理，始终是我部的一项中心工作。为不断提升我行的整体服务水平，真正做
到以服务工作促进分行各项业务的全面发展，今年 4 月，按照新一届分行党委的指导
意见，在原有的服务工作管理办法的基础上分行党委：按照行党委的工作要求，现将
我部 20** 年上半年主要工作事项做一小结，同时，将下半年的工作安排报告如下。
一、上半年工作总结 1、文明优质服务工作对我行各营业机构的窗口服务工作进
行日常管理，始终是我部的一项中心工作。为不断提升我行的整体服务水平，真正做
到以服务工作促进分行各项业务的全面发展，今
篇三：某银行基础金融服务情况汇报
** 银行基础金融服务情况汇报 ** 银行辖内设立营业网点 *个，其中：农村网点 *
个，城区网点 *个，从业人员 *人。根据银监局相关要求，我行对辖内基础金融“村村
通”服务情况进行了调查，现汇报如下：
一、基本情况截止 9 月末，我行在辖内 *个网点共布放自助取款机 *台、存取款一
体机*台；
布放 POS机* 台，其他机具 *台，其中：助农取款服务机具 * 台，自助机具到
村覆盖率 *%，累计办理查询、存取款及转账业务 *余万笔。全行累计发行福祥卡 * 万
张，拓展手机银行用户 *户，网上银行用户 *户，累计办理各项查询、转账、缴费业务
*余万笔。累计代理发放各项涉农补贴 *万笔、金额 *万元。
二、主要做法（一）领导重视，统筹安排作为服务农村金融的主力军， ** 银行坚
持“改制不改向、更名不改姓”，始终坚持立足农村、支持农业、服务农业的“三
农”服务理念，董事会下设成立了专门的三农发展规划委员会，统筹安排农村金融服
务工作。
（二）开展宣传，稳步推进近年来，我行先后开展了送金融知识下乡宣传活动 *
场、手机银行业务推广宣传 *次、金融知识进校园专题活动 * 次；
举办了“ ** 杯”** 比
赛、** 走进*银行、** 有礼助学活动等宣传 *场；
在*个营业网点布放宣传展台 *份、业
务宣传资料 *余份，对辖内基础金融服务进行了广泛宣传和推广。
（三）合理规划，拓展服务年初，我行就对辖内布放自助设备及自助机具进行了
合理规划，对金融服务空白区域及部分农村网点布放自助机具情况进行了摸底统计。
截止 9 月末，我行在 ** 社区、** 园区增设自助银行 *个，计划布放自助存取款机具 *
台，在各近郊农村网点增加在行式自助取款机 *台，可为辖内 * 万余户农户提供方便快
捷的金融服务。
三、存在不足
（一）农村基础金融服务仍有空白区域。农村基础金融服务是一项综合性的工
作，涉及到多方面要规划、推动、落实。目前我行辖内仍有 ** 、** 、** 乡镇未设立营
业网点。
（二）业务宣传力度有待进一步加强。作为全市网点最多的金融机构，我行在业
务宣传上做了大量工作，但仍有部分村组未覆盖到，今后我行将进一步加强进村入户
的业务宣传。
（三）普惠金融服务能力有待进一步提升。改制后的 *银行，开展普惠金融的责
任更大，我行在辖内推行了 *卡、手机银行等新业务新产品，在此基础上，将推出
** 、** 等产品，进一步丰富金融产品服务普惠金融。
银行外汇业务自查报告
关于对外汇管理内控制度建设与执行情况进行自查和整改情况的汇报省分局内控
监督检查组：接到省分局内控检查通知后，我局首先组织人员开展了外汇业务的自查
和纠改工作，目前此项工作已基本结束，现将主要情况报告如下：
一、20** 年内控监督检查中所发现问题的整改情况汇报 20** 年，省分局内控监
督检查组对我行内控制度建设及执行情况进行了全面的检查，针对存在的问题，下发
了《内控监督检查意见书》。我局收支《内控监督检查意见书》后，主管局长非常重
视，专门召开外汇管理科全体人员会议，要求认真对待检查意见，研究整改方案，落
实整改责任，并制定了具体的措施，要求在规定的时间内整改完毕。针对 20** 年检查
中发现的“我局内控制度中缺少局长和副局长的工作岗位职责”问题，检查结束后，
我局立即制定了局长和副局长岗位责任制，并将其充实到制度汇编中。针对“国际收
支（综合、科技）和经常项目各项制度、岗位责任制和操作规程在装订汇编时缺少目
录”问题，我局组织全体人员重新校对了制度汇编，对制度中不完善的内容进行了完
善，同时附加了目录。
二、对 20** 年 1 月至 20** 年 9 月的业务自查情况汇报 20** 年 10 月 8 日－10
日，我局主管局长和外汇科正副科长通过实地核查方式，对中心支局 20** 年 1 月－
20** 年 9 月的各项外汇业务开展及内控制度执行情况进行了自查。核查了重要单证和
印章的保管、登记情况；
对各类报表进行了复查和数据核对；
对已办结的各类业务留
存的单证资料进行了核查复审；
对各业务系统计算机操作流程进行了复查核实。
(一) 业务办理情况 1. 出口收汇核销业务。建立了企业领用核销单、注销登记薄
等，认真完整做好登记；
对核销单实行入保险柜双人妥善管理，没有丢失现象发生；
对由于各种原因作废的核销单及时作好登记并在“中国电子口岸”上注销；
在具体办
理出口收汇核销业务操作中，能严格按操作规程办理，操作规范，单证资料齐全；
能
按规定及时上报各种报表，不存在错报、漏报现象；
根据不同业务要求分类保管各类
资料，核销资料、报表资料按期进行装订归档。
2. 进口付汇核销业务。进口付汇核销业务系统操作规范，付汇核销资料及单证齐
全；
及时、完整打印报关单电子底帐，确保了报关单的真实有效；
能及时准确上报各
类进口付汇核销报表，无错报、漏报现象。
3. 个人结售汇业务。业务人员能通过“个人结售汇系统”对因私购结汇进行实施
监控；
按时上报“个人结售汇报表和报告。
4. 外商投资业务。核准件的领用、使用、保管、作废及核准专用章的使用均建立
了相应登记簿，认真完整进行详细记载；
核准件及核准专用章严格实行双人分管，核
准件与 IC 卡严格按重要空白凭证管理规定入保险柜管理，并按期对库存情况进行盘
点，无丢失情况发生。业务处理中，严格按规定要求填制“资本项目业务内部审批
表”，由经办、复核、领导逐级审核，认真上机操作，换人复核，操作手续规范；
外
商投资企业档案资料严格按规定分类建档，妥善保管。
5. 贸易信贷业务。办理预收货款额度外人工确认时做到审核资料齐全，操作规
范。
6. 国际收支。对国际收支形势按月、季进行监测、分析并形成报告上报分局。
7. 外汇统计。严格执行银行结售汇统计工作制度，并按旬、月报送报表，能做到
数据准确无误，没有错报、迟报情况发生；
统计报表档案资料按旬、按月进行装订，
并妥善保管。
8. 现场检查。程序合法，实体处理得当，档案资料完整规范。
9. 非现场监管。业务人员充分利用非现场检查系统，不定期监测可疑数据，定期
上报非现场检查报告。
(二) 内控建设工作责任落实情况 1. 注重制度建设与责任落实相结合。多年来，
我们局始终把制度建设作为一项重要工作来抓，内部监督检查分层次实施，形成了分
管局长主管抓，部门领导重点抓，岗位人员具体负责，一级抓一级，层层落实。
2. 注重制度修订与业务规范相结合。检查期内，我局在制度建设方面主要做了以
下工作：
一是完善了包括部门职责、岗位职责及业务操作规程等内控制度 , 明确了部门职
责和岗位职责分工。
二是根据外汇管理政策的变化及时修订相关内控制度。
20** 年《国家外汇管理局
行政许可项目表》修订后，我中心支局根据新的行政许可项目及设立依据等，及时对
公示内容进行了更新替换。进口核销制度改革后，我中心支局对原有的进口核销内控
制度进行了更新修订，为进口核销改革工作的有序推进提供了保障。
(三) 风险防范和应急管理措施 1. 重大事项决策方面。成立了外汇案件查处审议
委员会。在疑难业务处理、外汇查处等重大事项处理方面，我们通过案件查处审议委
员会进行集体审议做出决定。
2. 风险点控制方面。在容易发生政策和操作风险的业务领域和工作环节，严格遵
守各项规章制度，执行操作规程。同时，针对易发风险部位，制定了内部风险控制措
施及责任表。
3. 领导层履行检查职责。根据我们内控监督检查制度规定，部门领导按月对岗位
人员外汇业务执行情况进行全面检查，局领导每年检查至少一次。
4. 审批或授权方面。为了岗位各层级职责权限明确，我们根据内控有关规定，对
业务审批处理事项按权限进行了授权。对不同层级的岗位所具备的业务审批权或事务
决定权以制度形式，进行了严格划分，对权限划分事项或金额标准等做出了明确界
定。
5. 不相容职务分离方面。岗位之间权责明确、相互制约，对不宜兼任的职务进行
了严格分离。主要表现在凭证保管与使用相分离，印章保管与使用相分离、凭证与印
章保管的分离。
6. 重要事项报告方面。重要事项、重大差错和事故按有关规定及时做到上报。
7. 应急方案制定方面。对于突发事件或紧急情况，制定了应急预案，预案涵盖了
对突发事件或紧急情况的预测预警、信息报告、应急处置、恢复重建及调查评估等内
容；
并结合情况适时演练，能够及时预警并反应，保证不受损失或将损失降低到最低
程度。通过这次内控自查，一方面，进一步健全和规范了中心支局的内控制度和各项
业务操作规程，另一方面也让我们清醒地认识到工作中还存在一定的差距。我局将以
此次省分局组织的内控监督现场检查为契机，提高内控自律意识，进一步完善内控监
督管理，提高履行职责效能，使我局的外汇管理工作进一步规范化、程序化。
篇二：20** 年度银行执行外汇管理规定情况自查自评报告。
关于 20** 年度银行执行外汇管理规定情况的自查自评报告 X** 外汇管理局：根据
国家外汇管理局综合司关于印发银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准
（20** 年）的通知（汇综发 20**71 号）文件的精神，我支行认真开展了 20** 年度银
行执行外汇管理规定情况考核工作 , 按时完成了各项考核任务，现将有关情况报告如
下：
一、我行外汇考核工作的开展情况
（一）加强组织领导，明确外汇考核工作要求。根据当地外汇管理局的要求我支
行成立了考核工作领导小组，负责银行外汇考核的组织工作 , 明确考核操作员和管理
员的职责，要求各外汇业务人员，对照考核内容，配合做好相关业务考核内容的记
录。
（二）加强宣传指导，提升银行对外汇考核工作的认识。由于支行开办外汇业务
不久，外汇从业人员对外汇业务有所生疏，通过认真开展自查开作，对自查发现的问
题及时整改，从而进一步加深对外汇业务的认识。
二、我行开展自查自评工作情况从本次考核结果看，我行执行外汇管理规定情况
整体较好，未发现超业务范围经营等重大违规情况。我行能够及时、准确、完整地报
送外汇数据、信息和报表，内控制度和业务操作规程比较健全，能及时进行外汇政策
反馈。
（一）业务合规方面：由于支行开办对公外汇业务不久，到目前为止我只涉及到
A类企业的货物贸易类资金的汇入及结汇业务。自 20** 年 12 月 1 日起国家外汇管理
局决定试点改革货物贸易外汇管理制度，我支行积极组织外汇从业人员参加有关货物
贸易外汇管理制度改革试点政策法规的相关培训。若企业通过国际收支网上申报系统
办理收支申报的，我支行根据企业出具的正本出口收汇说明办理待核查账户资金结汇
或划转，并在企业完成网上申报后，核对企业申报的待核查账户入账资金性质是否符
合货物贸易外汇管理试点指引实施细则第十条规定的贸易外汇收入，对于两者不一致
的，我支行及时报告当地外汇局。
（二）数据质量方面：我支行有专门外汇人员负责国际收支统计间接申报以及每
月及时向当地外汇管理局上报银行结售汇统计报表，且做到数据的准确性、及时性和
完整性；
对新开立的外汇账户及时向当地外汇管理局报送外汇账户系统数据；
办理个
人结售汇业务时，外汇操作人员录入数据准确、完整，对于出现错误按规定及时、准
确进行修改、撤销、冲正处理；
（三）内控制度方面：我支行积极参加外汇培训，宣传外汇相关规定，建立完善
的内部制度，积极向外汇管理局反馈执行情况。
三、存在的问题及整改方案：由于支行开办外汇业务不久，目前暂无存在什么问
题。
四、根据当地外汇管理局要求，我支行积极落实“外汇价值平台建设”工作的建
设，重点推广“海外代付”和“人民币跨境贷款”等业务，但由于开办时间较短，暂
无具体数据。
篇三：个人外汇业务自查。
** 支行个人外汇业务自查 ** 支行在根据分行安全生产大检查工作实施方案的要
求，对本网点个人外汇业务组织自查，整理自查结果汇报如下：
1 个人外汇业务内部
管理上：个人外汇业务内部管理指责明确，外汇政策的培训传导、日常检辅工作到
位；
开办个人外汇业务的内部市场准入流程正确，备案材料齐全，无未经批准或授权
擅自经营的违规情况；
开办个人外汇业务已配备必要的点验钞设备，个人外汇经办从
业人员均已培训到位。
2 个人结售汇业务管理上：网点已设置个人本外币兑换业务统
一标识，网点信息变更或停办个人结售汇业务均在规定时间内进行了备案，不存在超
权限给予客户结售汇价格优惠的违规情况，不存在协助客户拆分结售汇，规避外汇管
理政策规定的违规行为，客户是凭有效身份证件来办理结售汇业务，购汇资金仅限于
人民币钞、本人或其直系亲属的账户内资金，按规定办理个人结售汇的代办业务，是
否按规定审核留存相关证明材料办理资本项目下的个人结售汇、超年度总额个人结售
汇、超额个人手持现钞结汇业务（网点无此类业务发生），按规定先在外管个人结售
汇管理信息系统进行查询、录入，录入信息和业务操作流程正确，个人结售汇错账调
整是否按规定操作流程处理（网点无发生此类业务） 3 个人外汇账户存取、转账管
理：已按规定办理个人外汇存取、转账的代办业务，存取外币现钞业务遵循政策规定
进行限额控制，超过的交易已审核并留存规定证明材料，不存在协助客户拆分存取
款、规避外汇管理政策规定的违法行为，非同名账户间外汇资金的境内划转审核并留
存了直系亲属关系证明及双方有效身份证件。
4 个人外汇汇款管理情况：境外汇出汇
款业务遵循政策规定进行限额控制，超过限额的交易已审核并留存规定证明材料，已
按规定办理个人外汇汇款的· 代办业务，境外汇出汇款不存在个人直接到境外证券信
托户的· 汇款，境外汇入汇款不存在串户、串名现象。
5 对私国际收支申报管理情
况：跨境外汇汇款已逐笔进行了基础信息申报，境内非居民跨境外汇汇款、境内居民
购汇金额在等值 5000 美元以上的跨境外汇汇款、境内居民和境内非居民通过境内银
行发生等值 5000 美元以上收付款已逐笔进行了申报信息的申报，柜员对客户填写的申报信息有进行审核，其申报内容与该笔涉外收支的相关内容一致，无错申报、漏申
报现象
